Mit der neuen Travel-Rule-Lösung von Sumsub können Krypto-Unternehmen ihre Compliance-Praktiken verbessern und regulatorische Anforderungen erfüllen. Die Lösung bietet sichere Informationsübertragungen, KYC-Prüfungen, AML-Screenings und Verifizierungsorchestrierung, um den gesamten Kundenlebenszyklus abzudecken.
Travel Rule als globales Instrument gegen Geldwäsche
Nach dem Zusammenbruch von FTX und den Turbulenzen an den Kryptowährungsmärkten haben Regierungen beschlossen, die Vorschriften zu verschärfen und die Travel Rule auf virtuelle Vermögenswerte und VASPs auszuweiten. Sender und Empfänger müssen identifizierende Informationen austauschen und deren Genauigkeit garantieren, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.
FATF berichtet, dass 29 von 98 Ländern Travel-Rule-Gesetze verabschiedet haben, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen. Hongkong und Großbritannien werden im Juni bzw. September betroffen sein, während die EU ihre Verordnung Markets in Crypto Assets (MiCA) 2024 einführt. Japan kündigte an, dass Krypto-Transaktionen ab Mai 2023 der Travel Rule unterliegen werden.
Umfassende Compliance-Unterstützung für die Krypto-Branche
Verstöße gegen Vorschriften können schwerwiegende Folgen haben und Unternehmen sollten sicherstellen, dass sie über alle relevanten Vorschriften informiert sind und entsprechende Maßnahmen ergreifen, um diese einzuhalten. Eine umfassende Compliance-Strategie kann dazu beitragen, Verstöße zu vermeiden und damit verbundene Konsequenzen wie Bußgelder, Reputationsverluste und Lizenzentzug zu minimieren. Es ist wichtig, dass Unternehmen sich bewusst sind, dass die Einhaltung von Vorschriften von entscheidenter Bedeutung sind.
Sumsub ist ein erfahrenes Unternehmen, das Krypto-Plattformen dabei unterstützt, eine effektive Compliance-Infrastruktur aufzubauen. Seine Travel-Rule-Lösung erkennt VASP-zu-VASP-Zahlungen und prüft auf Sanktionsverstöße, PEPs und nachteilige Medien, um Kundeninformationen sicher auszutauschen und zu speichern. Sumsub hat sich als vertrauenswürdig gezeigt.
KYT von Sumsub ist eine flexible Transaktionsüberwachungslösung, die Krypto-Kunden dabei unterstützt, Risiken von Transaktionen automatisch zu analysieren und zu steuern. Die Verwendung von Sender-/Empfängerprofilen und internen Risikokriterien ermöglicht es Krypto-Kunden, Regeln zur Automatisierung von Transaktionen aufzustellen und so Risiken zu minimieren. Mit der Berechnung von Risikobewertungen und Gegenprüfung von KYC- und Transaktionsdaten können Krypto-Kunden schnell und präzise entscheiden.
Die Travel-Rule-Lösung von Sumsub ermöglicht Krypto-Unternehmen, die Einhaltung der regulatorischen Vorschriften zu gewährleisten und sich auf neue Compliance-Standards vorzubereiten. Mit dem Krypto-Compliance-Toolkit von Sumsub können Branchenakteure sicher und global expandieren und ein zuverlässiges Ökosystem für die Krypto-Community schaffen. Die Einführung der Travel-Rule-Lösung ist ein wichtiger Schritt in Richtung eines sicheren und vertrauenswürdigen Krypto-Ökosystems, das sowohl Unternehmen als auch Privatpersonen vor Betrug und Geldwäsche schützt.
